现场查获的现金 警方供图现场查获的现金 警方供图

  重庆商报-上游财经记者 张瀚祥

  4月16日,重庆市公安局两江新区分局发布消息称,日前,成功捣毁一个以“现货交易平台分析师”为幌子的诈骗团伙,上千人受骗,涉案金额超1.3亿。投资理财专家提醒:对于高回报的投资理财产品,一定要警惕,切勿因贪心而造成巨大损失。

  诈骗团伙如此行骗

  美女设局男子一夜亏20万

  2017年6月中旬,周先生收到美女网友的好友申请,添加后与对方聊了起来。对方推荐周先生投资现货,“比炒股更赚钱”“有专业老师指导,包赚不亏”。

  周先生先是小投入,不久便赚了数千元。周先生随即加大投入,将股票市场套现的20余万元全部投入到导师推荐的现货平台上,短短一夜全部亏完。意识到被骗,周先生向警方报案。接警后,两江新区公安分局成立专案组开展调查。经过连续缜密侦查,一个藏身于南岸区、两江新区高档写字楼,以现货交易分析指导为幌子的诈骗团伙浮出水面。

  “专家”行骗按剧本施骗

  经过摸排,警方锁定200余名主要涉案人员。日前,两江警方调集警力,将以李某为首的犯罪团伙一举打掉,捣毁犯罪窝点4个,抓获涉案人员350余人。

  经初步审查查明,李某等人自2016年3月起,先后在南岸区、两江新区以“郝龙兴望文化传媒有限公司”等公司名义实施诈骗活动。办案民警介绍,诈骗团伙先从网上购买受害人手机号码等个人信息,再通过网上异性交友的形式骗取受害人信任,进而冒充资深金融人士、投资分析师,以推荐股票赚钱引诱受害人进入该犯罪团伙所谓的农产品交易平台,通过多次虚假交易,收取买卖双方手续费,并在投资人完全不知情的情况下,逐渐亏空受害人账户资金,达到诈骗目的。

  事实上,所谓的“金融分析师、理财师”等“金融大师”,仅仅是按照事先写好的“剧本”和受害人对话,毫无金融分析师背景。

  主犯全款购宾利拒绝20万优惠

  调查发现,整个诈骗团伙成员非常年轻,其主要犯罪嫌疑人李某今年不到30岁。

  2017年10月,李某用300余万元现金全款购买一辆宾利豪车,当4S店销售顾问考虑到客户以现金交易,一次性付款的特点,决定给予李某减少20万购车款的优惠时,李某却怒斥销售顾问“为什么要降价,你这是看不起我吗?”

  经统计,该案受害者上千人,涉案金额1.3亿余元。目前警方已依法刑事拘留207人,先期逮捕66人,网上追逃67人,查封、扣押、冻结、登记保存赃款赃物9100余万元,扣押作案计算机、手机770部。目前,该案正在进一步侦办中。

  理财专家这样支招

  买理财产品一定要到正规金融机构

  陕西省国际信托股份有限公司高级信托经理聂力:现在人们手中余钱越来越多,投资、理财成了十分平常的事情。同时,网络投资理财平台层出不穷,品质参差不齐,甚至有借网络理财实施犯罪的,增加投资者风险。本案中上千名的受害者,就是被“网上金融分析师”幌子所迷惑。那么,市民应如何避免在投资、理财中上当受骗?

  首先,购买理财产品一定要到正规的持金融牌照的金融机构购买,如银行、信托、保险、证券等,在购买过程中确保在金融场所内、办理理财业务的人员为该金融机构在职员工,购买理财产品金融机构都会对投资人进行风险提示,如信托、基金类产品,按照相关规定会对投资者录音录像。只有通过正规的渠道才能确保自己不会被骗。

  其次,要认真阅读合同条款,由于理财产品合同条例一般都非常详细。很多投资者只关注利率和期限条款,而对其他条款并不仔细阅读,对自己所投理财产品具体的资金投向不清楚、风险不了解、触发违约的条款不知道,容易被销售人员误导并导致对产品的重大误解、甚至被骗。认真约定条款,了解自己所投产品的资金投向,明确自己的风险承受能力,对看不懂的条款、看不懂投向的要多方了解。建议不懂的产品不要投。

  最后,不能被高收益所迷惑。俗话说“你要他的息,他要你的本”,很多骗子打着高收益的旗号,非法募集资金,最后卷款而逃。超出市场利率的产品要么是用于风险较高的投资,要么是非法集资。高收益一定要引起警觉,不能被高收益蒙蔽了双眼。

  不能让理财公司接触到自己的金钱

  上海甦翔投资集团财富规划师邓梦洁:要想合理的投资、理财,有几点建议需要注意。

  首先要选择符合国家法律法规的理财公司。在选择投资、理财时最好选择值得信赖的企业,如果遇到年利率高达15%,甚至更高的,就要提高警惕了,切勿因贪心而上当受骗。

  其次要了解产品的风险评级。无论是基金还是银行理财,都会在产品说明书中明确说明产品的风险类型,投资者在购买产品前一定要注意。追求高回报,自然就要承受高风险;只求稳定,回报相对也会降低。所以要根据自身抗风险能力选择不同的产品。

  最后是不能让理财公司接触到投资者的金钱,投资者的资金必须受到严格监管。一个正规的理财公司一般是不会接触投资者的金钱的,而是为投资者提供理财规划及资产配置服务,投资者的钱直接在金融体系中流动,受到监管机构的严格监管。

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  注意!全国性正规交易所仅8家

  重庆商报-上游财经记者 王也

  昨日,银河期货重庆营业部经理周飞表示,全国性的交易所一共有8个:上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统(新三板)、上海黄金交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所。地方性交易所则比较多。投资者在投资交易过程中应从这几个方面考虑安全性问题。

  1交易所资质,是否省级以上政府批准的交易所。

  2是资金的安全,正规的交易中心一定是实施第三方托管。

  3是券商/代理商、杠杆和手续费,通常交易所和交易平台不能直接开户,而是通过下属的会员单位进行开户。正规的会员单位,都可以在平台官网上查询到编号。

  4是交易系统的稳定性,如果平台交易经常掉线、行情不稳定,或是交易中出现挂单价和成交价滑点、预设止损单无法平仓等情况,最好避免参与这个平台。

  5是客户独立操作,在正规平台,不会出现对客户提出操作建议,“QQ群喊单”等行为,更不会出现员工代客操作现象。