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股市“余百万”近四年还在赚钱 一年只买三只股

来源:重庆时报2012年9月3日 07:56【评论0条】字号:T|T

老余正在观察股市行情老余正在观察股市行情

  如果你爱一个人,就让他去炒股吧,因为股市的确是棵摇钱树,可让他赚个钵满盆满;如果你恨一个人,也让他去炒股吧,因为股市是一个江洋大盗,会把他最后的面包钱都抢夺一空……

  股票,犹如“黑箱”一样的东西,让人又爱又恨。

  对多数人来说只有恨没有爱,许多人大把大把钞票扔进股市,几年折腾已是“伤痕累累”。但也有许多人通过股票改变人生历程。今天要讲的,就是一个靠5000元起家,炒股炒成“百万富翁”的真实故事。

  经常坐公交车去炒股

  2012年8月30日下午,无论怎样哭爹喊娘,也难挡市场下跌,上证指数创2032点新低,续改四年半的新低纪录。

  重庆最早证券营业部之一的海通证券中山三路营业部,四楼的VIP大户室却洋溢着欢声笑语,因为股友们非常喜欢的大户“余百万”,海南度假回来了。

  股友们说,大家亲切称他为“余百万”,是因为他性格开朗乐观、为人随和,会经常开开玩笑,一点也没有有钱人的架子和傲慢,他买的票踏实,也不会藏着掖着,会坦诚地告诉大伙儿。

  还有股友爆料说,“余百万”很务实,而且很节俭。自己有车不常开,经常坐公交车过来炒股,背一个帆布包。

  这位特招人喜欢的大户,就是今天故事的主人公。

  20年前5000元起家

  浅兰色T恤和牛仔裤,休闲皮鞋,第一眼看上去“余百万”年龄仅40岁出头,谁都不会相信他是个有钱人。

  不过他说不止这年龄,他儿子都28岁了。“叫我老余或余先生都可以,余百万是他们开玩笑取的。”老余低调地说,别把全名说出去啦。

  老余1992年开户,至今快20年了,称得上一位上世纪90年代早期入市的重庆股民。对于早期重庆股民来讲,接触的第一张股票,当数“西南药业”的浮动利率债券。 

  当年重庆市场成就了很多传奇,老余也不例外。

  1992年3月,西南制药三厂发行1000万元浮动利率债券,是我国首次发行可转换成股票的企业债券,老余在渝中区观音岩一银行花5000元买了。同年5月,“西南药业”利率债券按1∶1转换成“西南药业”股票。随后的日子,这5000元获得了7万多的巨额回报,自然而然地开启了“余百万”的股票人生。

  曾经“大户战友”全都“牺牲”了

  当时的一级半市场和二级市场一样,充满巨大的诱惑力。

  不少重庆股民在这里完成了原始积累,脱贫致富,创造财富神话,老余在90年代,财富可谓也一路顺风顺水,1999年“519”行情后,已积到了一个峰值,400多万。

  “519”只是短暂的激情,2001年开始的四五年里,伴随老余的却是迷惘和痛苦。

  当年和他同处大户室一起炒股的大户有20多位,由于市场长时间周期下跌,加上融资放大杠杆倍数,加速了大户们的爆仓,20多位“战友”全部都“牺牲”了。即使有后来2006年的超级大牛市,有的“战友”也再没勇气玩股票了。

  老余是大户室唯一一位“幸存”者,回忆起那段时光也后怕。

  “差一点就死了,捡不起来了。”老余说,400多万很快也亏得只剩几十万了。 

  那一点很关键,决定四年多熊市能不能熬过。随后998~6124点超级大牛市,成就的也是他,而非曾经的“战友”。

  如今“守财”更重要

  2007年那轮大牛市赚了多少呢?老余不透露,眼睛却笑成了一条缝。2008年金融危机,让他吐掉不少利润。

  不过从2009年至今的4年,他很肯定地说年年都在赚钱,今年也不例外。这样的行情也很淡定,也没有空仓。

  或许是当年的“生死劫”让他的投资理论成熟,或许他在宏观判断上有自己的独立想法,如今的投资不再以股票为重,仓位只有四分之一,并持续了一年多时间。

  老余说,自从2009年3478点逃顶以后,股票资产开始减少。不炒期货、黄金等高风险投机品,大量现金买了稳健的银行理财产品。

  “从目前宏观经济看,底是没法预测的。在市场判断上,我只相信供求关系这一个标准。熊市中只有严格控制仓位,再精选个股才能慢慢熬过来,‘温水煮青蛙’的行情格局,还将持续很长时间,该割肉换股就要割肉的,个股鸡犬升天的行情估计永远都没有了。”老余对市场的判断不乐观,提醒投资者未来操作中,犯一次错不要紧,千万别犯同样的错误。

  独特方法他连续四年都赚钱

  “我从来不参与题材股炒作,不听消息,那些都是庄家赚的,与我没关系。”、“我只选市盈率20倍以下,毛利率高且不断提高的成长上市公司。食品酒类(毛利)高,但我怕‘黑天鹅’”、“一年多,我只买了三只股”。

  老余三句话,道出投资理念和选股方法。

  老余也不介意打开账户,去年5月东方电热上市后即开始建仓,5月26日跌停行情也从容加仓,随后三个月时间该股上涨超80%,让他又有7位数的进账。

  东方电热赚了,2011年只操作了这一只股。今年年初建仓郑煤机,在除权头一天全卖掉,一季度又获利30%左右。随后二季度盯上长荣股份,建完仓又去海南。成本27元附近,29元上方赚钱没时间出如今小幅度被套。他不担心,对此上市公司的未来及今年业绩,胸有成竹。

  当天收盘后,他又一次亲自打电话去公司,耐心询问最近两个月的经营情况,得到的答复是让他满意的。

  老余说,方法也非一成不变的,一定要关注行业的景气度。如家电下乡政策终结让他获利了结东方电热,煤炭价格下跌让他了结郑煤机。

  记者手记》

  为何长期稳定

  赚钱的总是少数

  按其四分之一仓位和目前持有长荣股份的市值算,老余的资产远远不止百万级别。

  在多数人看来,“余百万”是幸运的,因多数人已亏得没勇气面对证券账户。

  不可否认的事实,不管在美国还是中国,做股票的人群中,真正能长期稳定赚钱的总是极少数。长期统计表明,90%以上做股票的人都是亏的。

  道理简单都明白,同样的市场,为什么会产生不同的结果。对比一下,您和“余百万”在资产配置安排、投资方法以及心态上,是不是有很大的差别呢。

  严控仓位四分之一水平一年多,从不参与题材热点的纪律有没有?再试问,有没有自己可以驾驭的选股方法,长期执行。事实上多数人买了股,根本不清楚经营动向,甚至不清楚公司是干什么的。喜欢追涨杀跌炒题材,喜欢满仓一起上,最终被套高岗上。

  王亚伟投资理念有一条说得好:跟随热点买,就像黄金周登黄山,春节去三亚,热闹固然热闹,却与你观光休闲的目标大相径庭,除非你觉得与人斗其乐无穷,才会参与这种费力不讨好的博弈。

  “余百万”长期稳定地赚钱,肯定也有值得你学习借鉴的地方。起码一点,你会亲自打电话关心上市公司经营情况吗?

  秘笈摘要

  “守财”如今更重要,严控股票四分之一,坚持一年多。

  市场判断只相信供求关系一个标准,从不参与题材股炒作。

  个股选择严谨,只选成长型上市公司并亲自“调研”。

  心态淡定,看好上市公司跌停大胆加仓。

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