本以为办张卡能够轻松贷款3到10万元,没想到花了几千元的“办卡费”,却拿不到想要的贷款数额。市民张林(化名)感觉如同吃了黄连。而对于金某、佟某、王某、郭某和于某五名犯罪嫌疑人来说,他们骗的就是各种各样的开卡费、激活费和包装费。

  1月12日,上游新闻-重庆晨报记者从巴南区检察院获悉,五名犯罪嫌疑人通过这种骗术,骗取了全国各地3000余位受害人,总涉案金额500余万元,目前已被批准逮捕。

  贷款没到手,他却被骗6600元

  说起自己找季某办环球财富卡的事,家住巴南区的张林就气不打一处来。去年年初,他找到了季某,希望可以通过他,办理这张声称可以贷款三到十万元的消费卡——而在此之前,季某就让张林花了1800元办过一张所谓的“借购卡”,该卡号称也能办理贷款。

  2017年2月19日,由于急需用钱,张林花了4800元,向季某申请办理环球财富卡。季某信誓旦旦的告诉张林,这张卡和借购卡不同,肯定能借到钱,无论黑户白户,只要审核通过,就能够从最初贷款3到10万元逐渐通过还款的方式提升额度,最高可达20万元。

  “这张卡还有50万元的交易额度,你只需要缴纳‘报价税’,就可以在官网买东西。”季某接过钱后如此说到。

  不过情况并不如张林所想的那样顺利,季某隔了几天后称卡已经办好,但要申请贷款,还需要缴纳1000元。为此,张林再次支付了1000元交给季某,可是他却收到所谓“环球中国总部”发来的消息,称贷款申请被拒绝了。

  由于没能办理成功,季某退回了1000元,并告诉张林可以通过卡上的50万交易额度,去“网上商城”套现。为此,张林利用额度购买了两套总价5220元的金饰品,还另外支付了1738元的报价税。隔了几天后,他收到了这套首饰,却发现和网上的描述大相径庭,本想去套现,结果总共才卖了800元。发现自己被骗后,张林多次找到季某,但对方拒不见面,还给了他一个环球中国工作人员杨总的微信。

  “这张卡正规渠道办理就2000元,你肯定是被吃了钱了。”杨总告诉张林,如果愿意可以选择做代理,办成一张卡,还能赚一份钱。

  “我没这个心思去做,觉得自己是被骗了。”张林说,由于没能贷到款,他觉得自己被骗了,而这个季某可能和杨总也是一伙的,于是报了警。

  打着放贷名义,却最多只贷3500元

  接到报警后,重庆警方立即展开行动,最终确定卡片的办卡机构位于天津,而与张林一样被骗的,还有成百上千人之多,大家被骗的钱财基本上都是几千元,骗子也都是以办卡相关的名义实施诈骗的。为此,重庆警方赶赴天津,最终将金某等五人抓获。

  经警方调查,金某和佟某、王某、郭某于2016年9月16日出资成立天津某商贸有限公司,他们的营业执照上并没有金融服务。随后,该公司通过互联网招募人员成立业务部、行政部。业务部其中一组为于某负责,采取网络广告公司、微信平台推广等方式发布可以“网上购物变现”、“零首付购车”或者高额信用贷款等虚假信息。

  事实上,该公司没有与相关的银行机构、贷款机构、汽车销售机构、汽车中介销售机构等等公司建立相关的业务合作关系,也没有和相关金融机构、售车机构合作的能力。

  据办案检察官介绍,该公司的员工或者代理主要是宣传办卡可以在公司的“环球中国”网站购买物品,并且可以申请3万到10万元的贷款,然而最多一次也就是给客户放款3500元钱——按照该公司规定,放出的贷款一周一还,如第一周放贷500元,还款525元;第二周放贷1000元,还款1050元;第三周放贷2000元,还款2075元;第四周放贷3500元,还款3600元。随后,他们便会玩消失,不再放贷。

  50万消费额度?其实都是套路

  像张林这样办了卡却不能贷款,想要去环球网上商城进行套现的受害者并不占少数,但如果对方是骗子,他们套现便永远不及花去的钱多。

  犯罪嫌疑人交代,环球网上商城的货物是从网上其它购物平台买的,在商城上标价800元的东西,估计实际成本也就100元,扣了800元的额度后,还要缴纳100多元的报价税,自然对于骗子来说不会是亏本的买卖。

  不过,犯罪嫌疑人敛财的主要手段,还是发展像季某那样的下家,通过不断找像季某这样的代理,发展下家办卡。虽然每个人只可能被骗几千元,但实际的基数却十分巨大。

  检察官介绍,犯罪嫌疑人其实就是抓住了被害人急需资金、无征信、存在不良记录等无法打破银行办理贷款的心理,以无抵押、无征信要求、黑白户均可办理等诱饵蒙骗被害人,在全国范围大量招募中介、代理商,宣传诱使被害人办理该公司自制的卡片,声称凭此卡即可“网上购物变现”、“零首付购车”或者贷款3万-10万元,诱导被害人缴纳开卡费、激活费、包装费等。

  目前,已查明来自重庆、成都等地的被害人有3081人,总涉案金额500余万元。五名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪,已经被巴南区检察院批准逮捕,案件正在进一步调查中。

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  市民需要办理贷款,要注意三点

  目前,全国以“无抵押、无担保、不查征信、不走流水”的贷款形式为诱饵,来骗取被害人的制卡费和激活费的案件是当前高发类型案件之一。检察官提醒,市民如需办理贷款,要注意以下三点:

  1。贷前先交费。通常来讲,正规的贷款机构在成功放款前不会收取任何费用,如在网上贷款时被对方要求先付手续费等费用,要当心这是骗局。

  2。贷款超低息。与其他贷款机构相比,银行的贷款利率相对较低,其小额无抵押贷款利率一般在8%左右,因此当你在网上看到利率仅为1%时,一定要谨慎。

  3。抵押贷款只要身份证。众所周知,抵押贷款是要抵押物的,无抵押贷款也需要稳定的工作、工资流水以及良好的个人信用。如果对方说仅凭身份证即可获得贷款,就要多留心了。